Национальный банк РК опубликовал на портале НПА проект об утверждении требований к порядку осуществления деятельности центра обмена данными по платежным транзакциям с признаками мошенничества и его взаимодействия с лицами, участвующими в его деятельности. В частности, в нём указано, что оператор антифрод-центра обеспечивает деятельность, включая осуществление функций по сбору, консолидации и хранению сведений о событиях и попытках осуществления платежной транзакции с признаками мошенничества, поступивших от финансовых организаций, платежных организаций и органов уголовного преследования.
«Для обеспечения деятельности антифрод-центра оператор формирует следующие базы данных: о событиях осуществления платежной транзакции с признаками мошенничества (далее – база о событиях); о попытках осуществления платежной транзакции с признаками мошенничества (далее – база о попытках). База о событиях формируется на основании сообщений о платежных транзакциях с признаками мошенничества, полученных от органа уголовного преследования по лицам, в отношении которых имеется подтвержденная информация об участии в мошеннических платежных транзакциях. Исключение из базы о событиях лица осуществляется на основании сообщения, направленного оператору антифрод-центра органом уголовного преследования, включившего данное лицо в базу о событиях по форме, определенной внутренними документами оператора антифрод-центра. База о попытках формируется на основании сообщений о платежных транзакциях с признаками мошенничества, полученных от организаций по своим клиентам, в отношении которых в соответствии с внутренними документами подтверждаются основания (подозрения) полагать об участии данных клиентов в платежных операциях, связанных с платежной транзакцией с признаками мошенничества», — написано в документе.
В проекте говорится о том, что сообщение о платежной транзакции с признаками мошенничества направляется организацией и органом уголовного преследования в электронной форме и содержит реквизиты для идентификации клиента по форме, установленной внутренними документами оператора антифрод-центра, но, не ограничиваясь следующими реквизитами при осуществлении платежа и (или) перевода денег с использованием:
1) банковского счета: номер счета, сумма и время платежной транзакции;
2) платежной карточки: номер карточки, сумма и время платежной транзакции;
3) электронного кошелька электронных денег (далее – электронный кошелек): реквизиты кошелька, сумма и время платежной транзакции.
«Сообщение о платежной транзакции с признаками мошенничества, полученное от организации и органа уголовного преследования посредством информационной системы оператора антифрод-центра для включения отправителя денег и (или) бенефициара в базу данных о событиях и (или) о попытках обновляется незамедлительно после получения оператором антифрод-центра и становится доступным для всех участников антифрод-центра. Участники антифрод-центра, за исключением Национального Банка и уполномоченного органа, незамедлительно направляют оператору антифрод-центра подтверждение о получении сообщения о включении отправителя денег и (или) бенефициара в базу данных о событиях и (или) о попытках».
