Агентство по финансовому мониторингу завершило расследование уголовного дела в отношении Койнова С.С. и других причастных лиц по фактам незаконной предпринимательской деятельности и легализации преступных доходов.
Следствием установлено, что в 2024 году была выявлена масштабная схема нелегального микрокредитования, действовавшая под видом комиссионной торговли. Ключевым фигурантом дела является владелец сети «Актив Ломбард», который, по версии следствия, организовал выдачу микрозаймов физическим лицам, маскируя их под комиссионные сделки.
Для придания деятельности формально законного характера использовалось ТОО «Актив Ломбард», обладавшее помещениями, персоналом и инфраструктурой, а также ряд аффилированных компаний — ТОО «One Billion Sales», ТОО «The Best Seller» и ТОО «Shark in Sales». Все они работали под единым брендом «Актив Маркет» и фактически выполняли функции микрофинансовых организаций.
Комиссионные точки располагались в тех же помещениях, что и ломбарды, а клиентов обслуживали одни и те же сотрудники. Заключаемые с гражданами договоры комиссии носили мнимый характер. Реальная цель сделок — выдача займов под залог имущества по завышенным процентным ставкам. Средняя ставка составляла от 1,73% до 2,07% в день, что более чем в пять раз превышает установленный законодательством предел.
По данным следствия, за время работы схемы было заключено свыше 1,9 млн договоров, а общий преступный доход превысил 19 млрд тенге.
Отдельно установлены факты легализации незаконно полученных средств. Для сокрытия их происхождения использовалась многоуровневая схема с фиктивными договорами, транзитом средств между счетами и последующим выводом денег в виде дивидендов. Таким образом было легализовано более 5 млрд тенге.
Кроме того, Койнов С.С. зарегистрировал ТОО «Zeus Co», формально занимавшееся разработкой программного обеспечения. Под видом IT-услуг с аффилированными структурами заключались договоры с завышенной стоимостью, что позволило вывести ещё 2,2 млрд тенге в виде дивидендов.
С санкции суда в рамках дела наложен арест на имущество общей стоимостью 8,9 млрд тенге. В перечень вошли квартиры и жилые дома в Астане, апартаменты в ОАЭ, дорогостоящие автомобили премиум-класса, ювелирные изделия, а также денежные средства на депозитах на сумму 2,7 млрд тенге.
Главный подозреваемый взят под стражу. В отношении четырёх его предполагаемых соучастников избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.
Расследование завершено, дальнейшее процессуальное решение будет принято судом.