Одна из частых схем мошенничества — рассылка ложных уведомлений о поступлении денежных средств. Граждане получают SMS-сообщения о зачисленных суммах на банковский счет. Затем им звонят злоумышленники, представляются отправителем денежных переводов и под предлогом ошибочного перечисления просят вернуть деньги обратно. Однако подобные сообщения являются поддельными.
Другой вариант мошеннической схемы: злоумышленники осуществляют реальный перевод денежных средств на счет гражданина. Впоследствии получателю звонят лица, которые представляются отправителем перевода, сообщают об «ошибочном переводе» и просят вернуть средства, но уже на счет третьего лица. В ходе разговора они могут оказывать психологическое давление (например, заявляя, что деньги предназначались на лечение ребенка), либо угрожать обращением в правоохранительные органы или суд.
Нацбанк рекомендует воздерживаться от переводов на счета третьих лиц, а также незамедлительно связаться со своим банком для уточнения процедуры возврата.