Буквально на днях пресс-служба АФМ РК сообщила о том, что в десяти регионах Казахстана возбуждены уголовные дела в отношении руководителей структурных подразделений финансовой пирамиды, которая действовала под видом компании «Eolus» в 10 регионах страны, в том числе и в Восточно-Казахстанской области.
Им удалось привлечь более 3000 граждан, из которых 1773 подали заявление о причинении имущественного вреда на сумму 259 миллионов тенге. Нетрудно подсчитать, что в среднем каждый из них вложил в пирамиду около 150 тысяч тенге. Но это среднее арифметическое, встречаются куда большие суммы.
Как отмечают в Департаменте экономических расследований по ВКО, жертвами пирамиды, в основном, становятся люди с невысоким доходом, работающие в сферах образования, здравоохранения, пенсионеры и представители других социально-уязвимых групп. Пострадавшие чаще всего имеют высшее образование, но оно, к сожалению, практически никогда не дает финансовой грамотности.
Жительница Усть-Каменогорска Елена Зарубова (имя изменено) вложила в финансовую пирамиду около миллиона тенге, часть денег – собственные накопления, часть взяла в кредит, за который теперь расплачивается со своей пенсии ежемесячно. Никаких обещанных процентов женщина, конечно же, не получила.
Когда слушаешь менеджеров, кажется, что все предельно прозрачно и понятно, — рассказывает пострадавшая. – У этих компаний всегда хорошая реклама, там работают люди, владеющие психологией, они знают на что давить и чем заманивать. Действительно, казалось, что можно легко и быстро заработать, я хотела помочь дочери купить квартиру. Я даже сама не поняла, как им удалось вытянуть из меня информацию и делать упор именно на мои желания. Более того, у меня испортились отношения со многими родственниками и друзьями, потому что я и их позвала вложить деньги. Нам объясняли, что за каждого приведенного человека, будем получать процент.
В финансовых пирамидах часто делают акцент именно на так называемый «ближний круг» — это семья, друзья, коллеги по работе. Особенно хорошо данная уловка срабатывает, если человеку все-таки удалось хотя бы один раз получить вознаграждение. Тогда он уже на сто процентов доверяет мошенникам и привлекает все новых и новых вкладчиков.
В ДЭР ВКО пояснили, что организаторы финансовых пирамид никогда не ведут какой-либо экономической деятельности, они только привлекают деньги вкладчиков. Хранить свои средства лучше на депозитах в банках или в инвестиционных фондах, у которых есть лицензия на получение денег от граждан, защищены государством. АО «Казахстанский фонд гарантирования депозитов» защищает депозиты граждан и гарантирует их сохранность.
Я даже в полицию не обращалась, когда поняла, что меня обманули, — говорит Елена. – Было просто стыдно, что я – взрослый человек повелась на обещания о баснословных процентах и быстром обогащении.
Современные возможности открывают для организаторов финансовых пирамид все новые горизонты. Теперь даже не обязательно арендовать офис и нанимать менеджеров. Можно все операции проводить в интернете. Именно так работала финансовая пирамида «Chia Tai — Tianqing Pharmaceutical». Ее организаторы через Telegram-канал под видом фармацевтической компании, незаконно привлекли на территории ВКО 234 участников, которые вложили 390 млн.тенге. Жительница ВКО, являющая руководителем, в настоящее время арестована. Основная масса вкладчиков — это жители городов Усть-Каменогорск, Зайсан, Риддер и Катон-Карагайского и Алтайского районов в возрасте от 20 до 60 лет. У них не возникало сомнений в том, что серьезная компания, работающая на медицинском рынке может обмануть.
Ты все время думаешь, что люди, которые заботятся о здоровье других, не могут быть мошенниками, — говорит жертва данной финансовой пирамиды Айгуль Сайкенева (имя изменено). – И потом, организаторы всегда были на связи, можно было в любое время задать какой-то интересующий вопрос и получить развернутый ответ. Это, конечно подкупает, вроде бы у тебя есть все контакты, значит твои деньги в безопасности. Когда все рушится, в первый момент даже не можешь в это поверить, кажется, что это какая-то нелепая шутка, ошибка, ведь все же было хорошо…
В ДЭР по ВКО отмечают, что основные причины, по которым люди вкладываются в финансовые пирамиды – это стремление быстро разбогатеть и незнание элементарных основ финансовой безопасности. Поэтому необходимо на постоянной основе проводить разъяснительную работу по противодействию финансовым пирамидам с населением области, повышать уровень финансовой грамотности учащихся, студентов в общеобразовательных школах, колледжах.
Кроме того, Агентство РК по финансовому мониторингу внедрило бот «Baiqa piramida» в Телеграм. Он позволяет гражданам самостоятельно проверить проект на наличие признаков финпирамид. Достаточно лишь ввести ссылку на сайт компании, организации, инстаграм страницу, группу вконтакте либо телеграм канал. В случае, если у компании имеются признаки деятельности финансовой пирамиды, и данная ссылка уже заблокирована с помощью системы кибернадзора, пользователю будет немедленно направлено уведомление об этом. А если компания является добросовестным субъектом инвестиционного рынка, то соответствующий ответ будет направлен после анализа. С начала года за помощью бота уже обратились больше 6 тысяч граждан.
К слову, мошенники работают и другими способами. Так, например, одна из жительниц областного центра «выиграла» путевку на Шри-Ланку в розыгрыше в социальной сети Instagram. Когда она пришла в офис, чтобы забрать свой приз, выяснилось, что необходимо выкупить ваучер за 250 тысяч тенге. А взамен она получит возможность в течение двух лет бесплатно отдыхать в целом ряде отелей в разных странах мира.
— Наверное, для кого-то это предложение действительно могло показаться заманчивым, — говорит Евгения Зинова. – Но я уже неоднократно к тому моменту летала за границу, и прекрасно понимала, что львиную долю затрат в туре составляет авиаперелет, данная фирма якобы оплачивала только отель, билеты на самолет пришлось бы покупать самостоятельно. И это выходило в разы дороже, чем обратиться в нормальное, сертифицированное туристическое агентство, где подберут поездку в соответствии с имеющимся бюджетом. Однако я знаю людей, которые заплатили 250 тысяч за этот ваучер, так в итоге никуда и не улетели, а на месте офиса этой компании уже давно другая организация.
В Департаменте экономических расследований по ВКО подчеркнули, что для недопущения вовлечения населения в финансовые пирамиды необходим системный подход проведения профилактической работы во всех сферах общества.
